Чтобы не вызывать подозрений, лучше не снимать деньги со счета без острой необходимости. Сейчас практически все можно оплатить картой, поэтому лучше так и делать, ведь при оплате картой банк видит, куда и за что вы платите. Так и подозрений меньше, и комиссию за снятие наличных платить не нужно. А вот судьба снятой наличности банку неизвестна, поэтому так легче оказаться под подозрением.
Но если нужны именно наличные деньги, чтобы не вызывать подозрений, не снимайте все и сразу. Если вам пришла на счет крупная сумма денег и вы тут же сняли все наличными — приостановка операций практически гарантирована. Риск еще больше, если деньги перевел новый и сомнительный контрагент. Дайте деньгам «отлежаться» хотя бы денек-другой, а потом снимайте час
Не сотрудничайте с недобросовестными контрагентами, это может плохо сказаться на вашей репутации. Проверить своих партнеров можно, например, в сервисе
https://kontur.ru/prizma.Чтобы избежать доначислений налогов, организации надо подписать с работником соглашение о возврате долга. Этот документ прерывает срок исковой давности, и он начинает течь заново (ст. 203 ГК, п. 20 постановления Пленума ВС от
Вы попадете под подозрение, если:
1. Сделка не соответствует деятельности по учредительным документам.
2. У операции нет очевидного экономического смысла или законной цели.
3. Клиент ведет себя подозрительно: спешит, проявляет скрытность и т. д.
4. На счета приходят деньги от большого количества резидентов с последующим списанием.
5. Деньги списывают быстро — до двух дней.
Верховный суд признал незаконными действия Совкомбанка (Определение №16-КГ18—52 от 12.02.2019).
Полезная информация по вопросам выхода из стоп-листа банков имеется в письме ЦБ РФ № ИН-014-12/61 от 12.09.2018.
Письмо Банка России №172-Т
Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов от 14.01.2019 №2-МР
4. Письмо Банка России от 19.06.2013 №110-Т. То же самое, но по Казахстану.
5. Письмо Банка России от 14.06.2016 №014–12–14609 по операциям с Арменией и Киргизией.
2. Письмо Банка России от 31.12.2014 №236-Т «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов». В этом письме перечислены признаки транзитных операций. Так, возникнут подозрения
