• запретили ввоз продукции из Евросоюза или Белоруссии;
• перешли на расчеты с другими странами в национальных валютах;
• кредиты подорожали до 35% годовых, а срок их погашения сократился до 6 месяцев;
• банк сократил
Из таблички выше видно, что у нас ожидается два кассовых разрыва 04 и 14 марта
Рис. 11.1. Простой платёжный календарь, пример
Но вы не можете свободно ими распоряжаться в полном объеме, если работаете с поставщиками по предоплате, а с покупателями — на отсрочке
Чистый денежный поток говорит о том, сколько прибыли без ущерба для бизнеса собственник может вынуть на свои нужды
Также в чистой прибыли не учтены выплаты и поступления по финансовой и инвестиционной деятельности. Они, как мы уже знаем, учитываются отдельными денежными потоками
Оборотный капитал — это деньги для финансирования текущей деятельности
[1]
.
Например, вы купили товар за 100 руб., и продали его за 150 руб. 50 рублей — это ваша наценка в денежном (натуральном) выражении. В процентном отношении эти 50 рублей наценки составят 50% к цене закупки.
Прочие собственные риски
Эти риски также оценивается в пределах 0…5% и учитывают вероятность влияния на прогнозируемые доходы различных форс-мажоров, присущих оцениваемой компании
Команда и качество менеджмента
От 0 до 5%.